Revisión de Seguro de Auto de Ameriprise

Ameriprise Auto Insurance ofrece una gama completa de cobertura mientras mantiene algunas de las tasas más bajas de la industria.

Son conocidos por su asociación con Costco, a través de la cual los miembros de la tienda también reciben un descuento en el seguro de vivienda y automóvil de Ameriprise. Como parte de cualquier plan de seguro de auto, incluyen cobertura de llaves robadas y reemplazo de parabrisas sin costo adicional, que son beneficios adicionales que muchas compañías de seguros no ofrecen. Con cualquier plan, los clientes de Ameriprise reciben un servicio de atención al cliente informado y acceso a la presentación de reclamos las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Ameriprise está disponible en 33 estados y en el Distrito de Columbia, y también proporciona servicios de planificación financiera a través de Ameriprise Financial. Si usted es cliente de Ameriprise Financial, recibe una renovación de por vida de su seguro de automóvil. Este es un gran beneficio ya que nunca se sabe qué accidentes pueden ocurrir, y usted recibirá más seguridad al poder renovar. Si está buscando cobertura de seguro adicional, Ameriprise también proporciona un conveniente paquete. Los clientes pueden elegir entre seguro de vivienda, de automóvil, de inquilino y de especialidad para incluirlos juntos en una póliza global. Con esta opción, puede eliminar la necesidad de investigar e investigar varias compañías de seguros y obtener cobertura completa a través de Ameriprise.

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Garaje

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Lealtad

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Conducción segura

Estudiante en la escuela

Tenencia
Estados servidos
34
En el negocio desde
1894
Calificación del Better Business Bureau
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Mejor calificación de la A.M.
A
Calificación de Moodys
A3
Clasificación S&P
A
Características destacadas
Renovación de por vida para los clientes de Ameriprise Financial.
Reemplazo de auto nuevo

Reparación de vidrios sin deducible

Cobertura de la brecha

Tasas de seguro de Ameriprise

Ameriprise entiende que mientras la mayoría de la gente está comprando un premio bajo, también necesita un excelente servicio. Se esfuerza por brindar ambas cosas, ofreciendo bajas tarifas en cobertura de calidad y un servicio al cliente de primera clase para disminuir el dolor de cabeza de presentar un reclamo.

El seguro de automóvil de Ameriprise es conocido por ser bastante asequible, pero no sabrá exactamente cuánto le va a costar hasta que obtenga una cotización. Las primas de seguro son altamente personalizadas, tomando en cuenta factores como su edad, historial de manejo, historial de crédito, vehículo y dirección. Cada compañía tiene su propio algoritmo que pondera estos factores de manera diferente, por lo que las tarifas varían de una compañía a otra.

Antes de comprometerse con una compra, debería comparar cotizaciones para asegurarse de que está obteniendo la mejor oferta. Sin embargo, no se fije sólo en el precio. Asegúrate de que vas con una compañía que tenga una fuerte calificación de solidez financiera. Este es un buen indicador de que la compañía de seguros podrá pagar sus reclamos cuando usted lo necesite. Y también mire las calificaciones de satisfacción del cliente. Puede que no parezca tan importante ahora, pero puede hacer una gran diferencia cuando vaya a presentar un reclamo.

The Simple Dollars Ameriprise Review

Ameriprise ofrece todas las coberturas de seguro de automóvil exigidas por el estado, además de extras como cobertura por robo de llaves y gastos de viaje por accidente, así como reparación de parabrisas, sin deducible. Su cobertura de reemplazo de automóviles nuevos y de brecha también la convierten en una buena opción para quienes tienen vehículos más nuevos. Si usted es cliente de Ameriprise Financial, también califica para la renovación de por vida, que es un beneficio que no encontrará entre la mayoría de las aseguradoras.

  • No disponible a nivel nacional: Ameriprise está disponible en 33 estados y en el Distrito de Columbia, incluyendo gran parte del Medio Oeste y del Sur. Sin embargo, si usted no vive en su área de servicio, tendrá que explorar otras opciones.
  • Renovación de por vida para los clientes de Ameriprise Financial: Si usted hace uso de los servicios de planificación financiera de Ameriprise, califica para la renovación de por vida de su seguro de auto. Aunque es poco común, la mayoría de las aseguradoras se reservan el derecho de terminar su cobertura al final del período de la póliza. Ameriprise le garantiza la renovabilidad, aunque tiene la opción de aumentar sus tarifas.
  • Puede que tenga que llamar para pedir un presupuesto: Llené el formulario de cotización en línea, pero al final, me dijeron que necesitaría contactar a la compañía por teléfono para completar el proceso. Esto es inconveniente para aquellos que sólo están comprando precios y no están listos para comprometerse con una compra, pero dada la asequibilidad de las tarifas de Ameriprise, vale la pena tomarse el tiempo de llamar.
  • Seis años de historia de conducción: La mayoría de las aseguradoras de automóviles sólo le piden que enumere los accidentes o violaciones de tráfico que tuvieron lugar en los últimos cinco años, pero Ameriprise requiere un historial de seis años. Si usted tuvo un accidente hace seis años, puede ser más prudente elegir una compañía diferente que no mire tan atrás en su pasado.
  • Muchas maneras de ahorrar: Ameriprise tiene una buena selección de descuentos en seguros de auto, incluyendo los poco comunes como descuentos en garajes, tenencia y educación. También hay descuentos para múltiples vehículos y conductores seguros, así como una serie de descuentos para vehículos. Si tiene un conductor adolescente en su póliza, puede aprovechar los descuentos por ser buen estudiante y por estar fuera de la escuela, lo que puede quitarle el aguijón a esas altas primas para conductores jóvenes.
  • Buena elección si tienes un contrato de arrendamiento o préstamo: Ameriprise es una de las pocas aseguradoras de automóviles que ofrece cobertura por interrupción, la cual paga el saldo de su arrendamiento o préstamo si su vehículo está completo. La mayoría de las compañías sólo pagan el valor real, que puede ser menor que lo que usted debe por su automóvil. Ameriprise pagará hasta el 120% del valor de su vehículo para evitar que se vea obligado a pagar un préstamo por un automóvil que ya no posee.
  • Perdón por el accidente: Ameriprise ofrece perdón por accidente a los asegurados con tres años de manejo seguro bajo su cinturón. Si se determina que usted es culpable de un accidente, no tendrá que preocuparse de que sus tarifas suban. En los estados que no permiten el perdón de accidentes, Ameriprise disminuirá el recargo de la prima en el transcurso de tres años, en lugar de requerir que usted lo pague en su totalidad hasta que el accidente quede fuera de su registro.
  • Reemplazo de auto nuevo: Si su auto tiene menos de un año de antigüedad y tiene menos de 15,000 millas, usted califica para el reemplazo del auto nuevo. Esto paga para reemplazar su vehículo con uno de la misma marca y modelo si se daña en un choque. Los autos nuevos se deprecian rápidamente, por lo que el valor real de su auto al momento del accidente puede no ser suficiente para pagar uno nuevo. Ameriprise cubre su vehículo hasta el 110% del precio de venta al público sugerido por el fabricante (MSRP), por lo que no se encontrará con este problema.
  • Reparación de parabrisas sin deducible: Si una piedra le desportilla el parabrisas, puede hacer que se lo cambien sin pagar un deducible. Esta cobertura se incluye de manera estándar en las pólizas de seguro de automóvil de Ameriprise.
  • Consigue ayuda cuando tu coche se avería: Ameriprise ofrece asistencia en la carretera y cobertura de remolque, que pueden ser de gran ayuda si su auto se descompone inesperadamente. Y si va a estar en el taller por un tiempo, la cobertura de reembolso de autos alquilados de Ameriprise le ayudará a cubrir los costos de alquiler de un vehículo.
  • Cobertura de la llave robada: Ameriprise incluye la protección de llaves robadas en su cobertura integral. Si alguien le roba las llaves de su automóvil, la compañía pagará para que usted obtenga unas nuevas y reemplace las cerraduras. Y si el costo total es menor de $250, no tendrá que pagar un deducible.
  • Cobertura de gastos de viaje por accidente: Si tiene un accidente mientras está a más de 100 millas de su casa y su automóvil tiene que ser llevado para ser reparado, Ameriprise pagará por los gastos de viaje mientras espera que su automóvil sea reparado.
  • No hay herramientas móviles: Ameriprise tiene aplicaciones móviles, pero no puede ver o administrar su póliza de seguro de auto desde aquí. Esto no será una gran preocupación para la mayoría de las personas, pero una aplicación puede ser conveniente cuando necesite acceso rápido a los documentos de su póliza o asistencia en carretera y no esté cerca de una computadora.

La compañía es conocida por sus tarifas asequibles y muchos descuentos, por lo que es una buena opción si está dentro de su presupuesto. A.M. Best, una calificadora independiente de aseguradoras estadounidenses, otorgó a Ameriprise una calificación de A+ por su solidez financiera. Esta calificación habla de la estabilidad de la compañía y de su capacidad para ofrecer garantías a los clientes con poco riesgo. Como cliente de Ameriprise, usted puede obtener ahorros para una variedad de cosas que probablemente ya hace, como conducir con seguridad, asegurar varios vehículos y guardar su automóvil en un garaje.

En términos de servicio al cliente, Ameriprise también ha recibido grandes elogios de los clientes. Recibió la calificación más alta de cualquier compañía en la encuesta de satisfacción del cliente de J.D. Power en 2015 para la región de California. Aunque está disponible en 34 estados, no fue clasificada en ninguna otra región. Nuevamente, el precio fue un gran factor determinante en la calificación de satisfacción del cliente, pero también se informó que el manejo de reclamos y el servicio al cliente estuvieron por encima del promedio. Consumer Reports tuvo resultados similares. Estas clasificaciones son una buena señal de que cualquier pregunta o reclamo será manejado eficientemente, con el menor estrés posible para el consumidor.

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Cómo ahorrar en el seguro del coche

Cada estado requiere un seguro de auto, aunque los mínimos exactos varían. Conducir sin seguro resultará en algunas multas fuertes, así que es mejor obedecer la ley. Si está buscando formas de reducir sus primas, pruebe algunos de estos consejos:

  • Elija un vehículo seguro. La próxima vez que compre, busque algo con altos índices de seguridad y evite los modelos que se sabe que son objetivos comunes de los ladrones de autos.
  • Limita tu tiempo de conducción. Estadísticamente, si conduce menos, corre menos riesgo de tener un accidente, por lo que las aseguradoras suelen ofrecerle una tarifa más baja.
  • Dile a tu aseguradora sobre los cambios en la vida. La mayoría de las compañías bajan sus tarifas cuando usted se casa o se gradúa de la universidad, así que hágaselo saber a su aseguradora de inmediato.
  • Trabaja con tu crédito. Todas las aseguradoras de automóviles miran tus informes de crédito. Esta información se utiliza como una medida de su responsabilidad general, por lo que una puntuación más alta le hará ganar una tasa más baja.
  • Toma un curso de conducción defensiva. Estos cursos de actualización te ayudan a refrescar tus habilidades de conducción y te harán ganar un descuento con la mayoría de las aseguradoras.
  • Elija un deducible alto. Esto aumentará sus costos de bolsillo en caso de una reclamación, pero reducirá drásticamente sus primas mensuales.

Ameriprise también es conocida por su asociación con Costco, donde los miembros de Costco pueden recibir descuentos en su seguro de automóvil Ameriprise. De acuerdo con Costco, los miembros que se cambian a Ameriprise pueden ahorrar un promedio de $592.16 en el primer año de su plan de seguro. Con la membresía de Costco, usted también es elegible para beneficios exclusivos como renovación de por vida y asistencia gratuita en carretera.

Competencia de Ameriprise

Geico: Geico es otra aseguradora conocida por sus tarifas asequibles y sus grandes descuentos. Por lo tanto, si por alguna razón no está satisfecho con Ameriprise, vale la pena consultar a Geico. Sin embargo, se queda atrás de Ameriprise en cuanto a la satisfacción del cliente. Recibió críticas mixtas en la encuesta de J.D. Power, quedando varias veces por debajo del promedio regional.

Progresivo: Progresivo es otra buena opción para aquellos con presupuesto. Al igual que Ameriprise, ofrece cobertura de brecha para ayudar a pagar el saldo de su contrato de arrendamiento o préstamo si su vehículo se ve afectado por un accidente. Sus descuentos no son tan impresionantes como los de Geico o Allstate, pero sus tasas son consistentemente asequibles. En cuanto a la satisfacción del cliente, Progressive es sólo un promedio según la encuesta de J.D. Power.

Allstate: A pesar de sus muchos descuentos, las tarifas de Allstate son típicamente mucho más caras que las otras compañías de esta lista. Sin embargo, ofrecen buenas recompensas a los conductores seguros, incluyendo el cheque del bono de conducción segura y el deducible por desaparición. También ofrece una garantía única de satisfacción de reclamo, que le da un reembolso si no está satisfecho con la forma en que se manejó su reclamo.

State Farm: State Farm es la aseguradora de automóviles más grande de la nación y es conocida por su servicio al cliente. No ofrece tantos descuentos o coberturas opcionales como algunas de las otras compañías en esta lista, pero es una gran opción si usted está buscando una cobertura estándar y un excelente servicio al cliente a un precio razonable.

Lo que dicen los demás

  • Insurance Journal informó a principios de 2019 que Ameriprise Home and Auto Insurance fue comprado por American Family Insurance. Se espera que la adquisición mantenga la asociación de Ameriprise con Costco, al mismo tiempo que aumente las áreas elegibles para la cobertura de Ameriprise. De acuerdo con los calificadores de seguros de A.M. Best, la adquisición también “contribuirá aún más a la creciente diversificación geográfica y de distribución de la empresa American Family”.
  • El Claims Journal informó que Ameriprise fue demandada por uno de sus clientes porque la compañía se negó a pagar el monto total de la cobertura de motoristas no asegurados. El cliente alegó que “Ameriprise violó el pacto implícito de buena fe y trato justo al forzar al asegurado a arbitrar la demanda sin investigar, evaluar e intentar resolverla de manera justa”. Ameriprise negó las acusaciones.
  • Business Wire publicó un comunicado de prensa sobre la asociación de Ameriprise con la Ford Motor Credit Company para brindar seguros a los propietarios de Ford, Lincoln y Mercury. Cuando se le preguntó acerca de esta asociación, un vocero de Ford dijo, “Nuestra meta era encontrar una compañía que mejorara nuestras relaciones con nuestros clientes al ofrecer un programa de seguro superior”. Hemos logrado eso con Ameriprise. Elegimos Ameriprise Auto y Home Insurance porque comparten nuestro enfoque en las relaciones con los clientes y el mejor servicio al cliente de su clase”.

El resultado final

Encontrar el seguro de auto adecuado para su presupuesto y requerimientos puede ser un proceso largo. Ameriprise ofrece seguro de automóvil de calidad a una tarifa asequible. No está disponible en todas partes, pero si es una opción en su estado, vale la pena tomarse el tiempo para obtener una cotización. Si tiene un buen historial de accidentes o ya se beneficia de Ameriprise Financial y sus otras ofertas de seguro, podría estar ahorrando dinero en su prima y en los costos generales del automóvil. Como cliente nuevo, seguirá siendo elegible para ahorros y beneficios únicos que no están disponibles a través de otras compañías de seguros para automóviles.

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